治理总资产超7000亿,解码青岛银行快速增进隐秘

admin 2个月前 (08-20) 财经 24 0

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  都会商业银行是中国金融系统不能或缺的组成元素,被视作一座都会的金融生力军,也是都会蒸蒸日上的见证者、介入者。

  很显然,这种评价对青岛本土的城商行――青岛银行(002948,股吧)而言,恰如其分。

  2019年1月16日,随同着响亮的钟声,青岛银行上岸A股,成为山东首家A股上市银行,天下第二家“A+H”城商行。现在,青岛银行表内总资产5000亿、治理总资产超7000亿元、存款3000亿元,已经发展为一家中等规模的区域性商业银行,2020年营业收入突破百亿、纳税总额近20亿元,充实践行了高质量生长之路。

  放在天下130多家都会商业银行大靠山下权衡,以资产规模而言,青岛银行并不属于第一方阵,但若以更具价值的公司治理、区域市场影响力、金融科技等指标来判断,青岛银行在天下城商行中则是声誉日隆,尤其“A+H”上市搭建起的生长框架,让其特色化之路行稳致远,面临未来,也就拥有更大潜力和底气!

  据领会,近年来,该行探索确立了各大股东既有用制衡又相互互助,激励约束机制科学合理,决议、执行和监视系统高效的现代商业银行公司治理系统。

  在中国银保监会2020 年首次公司治理羁系评价中,青岛银行公司治理羁系评分居天下城商行序列前线,充实证实该行公司治理具备较为鲜明的特色。

  以股权结构为例,记者梳剃头现,青岛银行主要股东持股比例稳固有序,到达了有用的互补互促和相互制衡。

  数据显示,住手2020年终,前三大股东划分为海尔团体、意大利团结圣保罗银行和青岛国信,持股比例划分为18.01%、13.85%和13.38%。

  股权结构多元 、主要股东稳固

  “对商业银行来说,有用的公司治理是稳健谋划的条件,更是基业长青的基石。” 银保监会认真人此前曾指出。

  一直以来,完善的公司治理被以为是确保商业银行稳健谋划和康健生长的要害以及焦点竞争力的泉源,而股权结构则是商业银行公司治理的焦点。

  记者注重到,这几年来,银行股权涣散、内部治理和风控的缺失成为不少地方银行谋划生长的掣肘,而青岛银行之以是近几年能够高速生长,这背后和其多元合理的股权结构有很大关系。

  据悉,在青岛银行增资历程中,先后引入民族企业海尔团体、内陆国有企业青岛国信、境外战略投资者意大利团结圣保罗银行以及多家优质的民营企业等,形成股东相对多元,相对涣散、相互制衡的股权结构。非国有和外资占比为85%左右。

  “青岛银行前三大股东持股比例相近,形成有用制衡的合理股权结构,既有用阻止了‘一股独大’可能存在的大股东干预一样平常谋划问题;又有用阻止了‘股权太过涣散’可能导致的内部人控制问题。”有业内人士剖析指出。

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  青岛银行相关认真人也进一步示意,该行主要股东海尔团体、意大利团结圣保罗银行和青岛国信均为各自行业的翘楚,前三大股东利益诉求的偏重点存在差异,然则能将各自差其余诉求统一在推动银行高效、可连续生长的大条件下,例如,在H股上市前,支持银行一准时期内执行较低水平的现金分红比例,以留存利润支持银行加大对信息科技、网点升级、品牌建设、人才引进等方面的基础性投入,尊重银行审慎的拨备计提政策,为青岛银行跨越式康健生长提供了有力的保障。

  “一方面我们坚持市场化、高尺度,有选择地引入优质股东;另一方面,自动拒绝片面追求短期利益的投资者入股,阻止了‘野生番’的进入。通过H股刊行上市,我们既维持了原有的相对合理稳固的股权结构,又有用实现了股权结构的国际化、市场化和多元化。”青岛银行相关认真人先容称。

  董事会:焦点决议作用日益强化

  而多元合理的股权结构无疑又为青岛银行逐步完善董事会的组织架构和专业组成、不停提升董事会的履职能力和履职水平提供了保障,这样以来,董事会的焦点决议作用则日益获得强化,确保了董事会的有用运作。

  与此同时,记者也梳剃头现,青岛银行具备较为完善的董事会组织架构和专业组成。

  据领会,该行现行董事会由15名成员组成,包罗4名执行董事、6名股东董事和5名自力董事。董事专业则涵盖企业治理、资源运作、银行谋划、财政会计、金融研究、信息科技等领域。其中,执行董事均具有20年以上银行从业履历。

  对此,青岛银行方面指出,股东董事具有厚实的治理履历,熟悉国际资源市场的运作理念;通过认真推行勤勉和忠实义务,成为青岛银行与主要股东相同的桥梁,指导青岛银行确立特色化谋划目的、推进营业转型升级。自力董事具有较高的专业素质和国际化视野,能够充实行使各自专长,从维护青岛银行整体利益和中小股东正当权益出发,对董事会审议的重大事项,出具客观公正的自力意见。

  青岛银行有关认真人也进一步示意,自力董事监视制衡作用不停增强。该行高度重视自力董事在公司治理中的监视制衡作用,增强自力董事选聘和履职治理,充实行展自力董事的专业性和自力性,提升公司治理效能。此外,董事会战略引领职能逐步强化。好比该行董事会职能逐渐向战略引领和科学决议转变;着眼于宏观性、基础性及久远性问题,重点抓好战略治理、风险管控、激励约束和资源治理等,解决“往哪走以及怎么走”的问题等。

  坚持“风管坚实”的专业化高管团队

  一直以来,银行高管团队有关战略指向的一举一动亦备受关注。

  记者领会到,在主要股东的鼎力支持下,青岛银行董事会充实落实职业司理人制度,通过市场化选聘机制,组建了从业履历厚实、专业水平高、治理能力强的高管团队。

  据先容,现在,青岛银行高管团队拥有平均跨越20年的银行从业及治理履历,具有深刻的行业认知和深挚的市场化谋划理念,对宏观经济走向、行业生长趋势和风险把控等均有较为深刻的明白。

  上述认真人还进一步示意,董事会对高管团队充实信托、充实授权,确保高管团队在授权局限内自主开展谋划治理流动,能够凭证市场转变实时做出市场化的谋划决议,保持充实的市场活力。同时,该行高管团队在公司章程和董事会授权局限内,根据董事会确定的战略生长偏向和风险偏好等自主开展谋划流动,基本实现董事会确定的各项战略目的。

  在风控方面,凭证董事会确立的“稳健平稳”风险理念,青岛银行高管团队更是提出“风管坚实”的谋划思绪,坚持审慎的风险偏好,坚持一切营业都不能凌驾于风险之上。

  这些正是青岛银行保持资产质量耐久稳固、谋划规模连续快速增进的主要缘故原由。

  

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